В Україні запрацювали нові правила отримання банківських карток: що змінилося

В Україні набули чинності нові правила ідентифікації та верифікації клієнтів банків. Національний банк України дозволив використовувати додаткові способи підтвердження особи, зокрема за участю супроводжуючої особи або працівника банку, якщо клієнт фізично не може самостійно пред’явити документи.

Нововведення покликані зробити банківські послуги доступнішими для людей, які через стан здоров’я або інші обставини не можуть самостійно пройти всі процедури верифікації.  Про це повідомляє Національний банк України.

Зокрема, Національний банк визначив такі особливості порядку ідентифікації та верифікації клієнта:

• під час верифікації надання можливості пред’явити оригінал документа третьою особою (супроводжуюча чи довірена особа) або за допомогою працівника банку, який здійснює верифікацію, якщо клієнт не може його пред’явити самостійно;
• згода клієнта на проведення фотофіксації може бути засвідчена з використанням аудіо / відеозапису в разі неможливості засвідчити її власноручним або електронним підписом.

Відповідно до норм Закону України «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо розвитку фінансової інклюзії в Україні» банк фінансової інклюзії отримав можливість залучати комерційного агента для встановлення вигодоодержувача (вигодонабувача) за фінансовою операцією та здійснювати ідентифікацію та верифікацію в порядку, визначеному Положенням про здійснення банками фінансового моніторингу.

Такий підхід сприятиме поглибленню фінансової інклюзії та вдосконаленню процедур здійснення банками ідентифікації та верифікації фізичних осіб.

Додайте 20 хвилин до вибраних джерел у Google